Come fare Pianificazione Finanziaria per sapere quanto hai sul Conto Corrente Aziendale tra 12 mesi
Tenere sotto controllo il conto corrente aziendale non è solo una buona pratica, ma una vera e propria necessità per garantire la stabilità e la crescita della tua impresa.
Una corretta pianificazione finanziaria può aiutarti a prevedere con un anno di anticipo le risorse di cui avrai bisogno, evitando sorprese e mantenendo sempre il flusso di cassa sotto controllo.
Analisi delle Entrate e delle Uscite
Prima di tutto, identifica le fonti di entrate (pagamenti dai clienti) e le uscite (fornitori, stipendi, affitti). Raccogli questi dati e crea una lista chiara, separando le entrate e le uscite in base al mese.
Questo ti permette di fare una fotografia realistica del flusso di cassa.
Costruzione di un Budget Mensile
Un budget mensile è la proiezione di quello che entrerà e uscirà mese per mese. Anche se ci possono essere variazioni, è utile avere un’idea di massima. Comincia con i dati storici degli ultimi 6-12 mesi, che ti daranno una base solida per le stime future.
Mantieni sempre una parte di “margine di sicurezza” per gestire le spese impreviste.
Pianificazione delle Spese e Gestione del Flusso di Cassa
Sulla base delle uscite previste, valuta se ci sono dei mesi in cui le spese sono particolarmente alte. Per esempio, pagamenti di forniture annuali o tasse possono pesare molto in certi periodi.
Una volta identificati i picchi di uscita, potresti provare a negoziare con i fornitori o a rateizzare alcune spese, evitando così sbalzi negativi sul conto.
Monitoraggio del Saldo Previsionale del Conto Corrente
Uno strumento utile è il “saldo previsionale”, che ti aiuta a calcolare il saldo del conto a fine mese per ogni mese successivo, considerando le entrate e le uscite pianificate.
Utilizzando un semplice foglio di calcolo puoi inserire i dati di entrate e uscite mese per mese e verificare se in un determinato periodo sarà necessario reperire ulteriori risorse o ridurre le spese.
Se vuoi gestire il tutto in modo professionale ti consiglio di frequentare il corso “Budget di Tesoreria” in cui ti verranno forniti tutti gli strumenti necessari per mettere sotto controllo i tuoi conti correnti e non restare mai senza cassa (clicca sul seguente link per informazioni: Il Budget di Tesoreria – WTB Academy).
Simulazione di Scenari (Best Case e Worst Case)
Per essere preparato a tutte le evenienze, simula anche scenari positivi e negativi. Ad esempio, cosa succederebbe se dovessi affrontare un calo delle entrate?
In questo caso, verifica in che modo il saldo del conto verrebbe impattato e se è sufficiente per coprire le spese fisse.
Automazione e Reportistica
Se possibile, utilizza software o strumenti online che ti permettono di automatizzare il calcolo delle entrate e uscite mensili e generare report facili da leggere.
Questi strumenti ti forniranno grafici e indicatori che semplificano il monitoraggio e ti aiutano a prendere decisioni rapide e consapevoli.
Conclusione
Un buon controllo del conto corrente aziendale con una pianificazione finanziaria semplice ti permetterà di avere una visione chiara e anticipata delle tue risorse.
Seguendo questi passi, eviterai sorprese e potrai concentrarti sulla crescita della tua impresa. Ricorda che la pianificazione non è solo una questione di numeri, ma un investimento strategico che protegge la tua azienda dai rischi finanziari e ti permette di affrontare il futuro con sicurezza.
Se vuoi pianificare la finanza della tua azienda in modo semplice, ma professionale, ti consiglio di frequentare il corso “Budget di Tesoreria” in cui ti verranno forniti tutti gli strumenti necessari per mettere sotto controllo i tuoi conti correnti e non restare mai senza cassa (clicca sul seguente link per informazioni: Il Budget di Tesoreria – WTB Academy).
SCARICA GRATUITAMENTE IL LIBRO
CONTINUAVANO A CHIAMARLA QUALITA’
Ripercorri la storia della ISO 9001
e scopri tante tecniche per migliorare il tuo Sistema Qualità.
Scarica gratuitamente questo mio nuovo libro e poi dimmi cosa ne pensi.
